5 風險估計
風險估計，又稱風險預測，常采用兩種方法估價每種風險。一種是估計風險發(fā)生的可能性或概率，另一種是估計如果風險發(fā)生時所產(chǎn)生的后果。一般來講，風險管理者要與項目計劃人員、技術(shù)人員及其他管理人員一起執(zhí)行四種風險活動：
（1）建立一個標準（尺度），以反映風險發(fā)生的可能性。
（2）描述風險的后果。
（3）估計風險對項目和產(chǎn)品的影響。
（4）確定風險的精確度，以免產(chǎn)生誤解。
另外，要對每個風險的表現(xiàn)、范圍、時間做出盡量準確的判斷。對不同類型的風險采取不同的分析辦法。
1．確定型風險估計
（a）盈虧平衡分析
盈虧平衡分析（Break-Even Analysis）通常又稱為量本利分析或損益平衡分析。它是根據(jù)軟件項目在正常生產(chǎn)年份的產(chǎn)品產(chǎn)量或銷售量、成本費用、產(chǎn)品銷售單價和銷售稅金等數(shù)據(jù)，計算和分析產(chǎn)量、成本和盈利這三者之間的關(guān)系，從中找出它們的規(guī)律，并確定項目成本和收益相等時的盈虧平衡點的一種分析方法。在盈虧平衡點上，軟件項目既無盈利，也無虧損。通過盈虧平衡分析可以看出軟件項目對市場需求變化的適應能力。
（b）敏感性分析
敏感性分析（Sensitivity Analysis）的目的，是考察與軟件項目有關(guān)的一個或多個主要因素發(fā)生變化時對該項目投資價值指標的影響程度。通過敏感性分析，使我們可以了解和掌握在軟件項目經(jīng)濟分析中由于某些參數(shù)估算的錯誤或是使用的數(shù)據(jù)不太可靠而可能造成的對投資價值指標的影響程度，有助于我們確定在項目投資決策過程中需要重點調(diào)查研究和分析測算的因素。
（c）概率分析
它是運用概率論及數(shù)理統(tǒng)計方法，來預測和研究各種不確定因素對軟件項目投資價值指標影響的一種定量分析。通過概率分析可以對項目的風險情況做出比較準確的判斷。主要包括解析法和模擬法（蒙特卡羅Monte Carlo技術(shù)）兩種。
2．不確定型風險估計
項目經(jīng)理博客
主要有小中取大原則、大中取小原則、遺憾原則、最大數(shù)學期望原則、最大可能原則。
3．隨機型風險估計
主要有最大可能原則、最大數(shù)學期望原則、最大效用數(shù)學期望原則、貝葉斯后驗概率法等。
5.1 建立風險清單
風險清單是關(guān)鍵的風險預測管理工具，清單上列出了在任何時候碰到的風險名稱、類別、概率及該風險所產(chǎn)生的影響。其中整體影響值可對四個風險因素（性能、支持、成本及進度）的影響類別求平均值（有時也采用加權(quán)平均值）。
一旦完成了風險表的內(nèi)容，就可以根據(jù)概率及影響來進行綜合考慮，風險影響和出現(xiàn)概率從風險管理的角度來看，它們各自起著不同的作用（見圖1）。一個具有高影響但低概率的風險因素不應當占用太多的風險管理時間 ，而具有中到高概率、高影響的風險和具有高概率及低影響的風險，就應該進行風險分析。
5.2 風險評估
在風險分析過程中，我們對風險進行評估時可以建立一個如下的四元數(shù)組：
[ri , li, xi，yi]
其中，ri是風險，li 為風險出現(xiàn)的概率，xi 則表示風險損失大小，yi 則表示期望風險。
一種對風險評估的常用技術(shù)是定義風險的參照水準，對絕大多數(shù)軟件項目來講，風險因素——成本、性能、支持和進度就是典型的風險參照系。也就是說對成本超支、性能下降、支持困難、進度延遲都有一個導致項目終止的水平值。如果風險的組合所產(chǎn)生的問題超出了一個或多個參照水平值時，就終止該項目的工作，在項目分析中，風險水平參考值是由一系列的點構(gòu)成的，每一個單獨的點常稱為參照點或臨界點。如果某風險落在臨界點上，可以利用性能分析、成本分析、質(zhì)量分析等來判斷該項目是否繼續(xù)工作。圖2 表示了這種情況。
但在實際工作中，參照點很少能構(gòu)