5 風(fēng)險估計(jì)
風(fēng)險估計(jì)，又稱風(fēng)險預(yù)測，常采用兩種方法估價每種風(fēng)險。一種是估計(jì)風(fēng)險發(fā)生的可能性或概率，另一種是估計(jì)如果風(fēng)險發(fā)生時所產(chǎn)生的后果。一般來講，風(fēng)險管理者要與項(xiàng)目計(jì)劃人員、技術(shù)人員及其他管理人員一起執(zhí)行四種風(fēng)險活動：
（1）建立一個標(biāo)準(zhǔn)（尺度），以反映風(fēng)險發(fā)生的可能性。
（2）描述風(fēng)險的后果。
（3）估計(jì)風(fēng)險對項(xiàng)目和產(chǎn)品的影響。
（4）確定風(fēng)險的精確度，以免產(chǎn)生誤解。
另外，要對每個風(fēng)險的表現(xiàn)、范圍、時間做出盡量準(zhǔn)確的判斷。對不同類型的風(fēng)險采取不同的分析辦法。
1．確定型風(fēng)險估計(jì)
（a）盈虧平衡分析
盈虧平衡分析（Break-Even Analysis）通常又稱為量本利分析或損益平衡分析。它是根據(jù)軟件項(xiàng)目在正常生產(chǎn)年份的產(chǎn)品產(chǎn)量或銷售量、成本費(fèi)用、產(chǎn)品銷售單價和銷售稅金等數(shù)據(jù)，計(jì)算和分析產(chǎn)量、成本和盈利這三者之間的關(guān)系，從中找出它們的規(guī)律，并確定項(xiàng)目成本和收益相等時的盈虧平衡點(diǎn)的一種分析方法。在盈虧平衡點(diǎn)上，軟件項(xiàng)目既無盈利，也無虧損。通過盈虧平衡分析可以看出軟件項(xiàng)目對市場需求變化的適應(yīng)能力。
（b）敏感性分析
敏感性分析（Sensitivity Analysis）的目的，是考察與軟件項(xiàng)目有關(guān)的一個或多個主要因素發(fā)生變化時對該項(xiàng)目投資價值指標(biāo)的影響程度。通過敏感性分析，使我們可以了解和掌握在軟件項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)分析中由于某些參數(shù)估算的錯誤或是使用的數(shù)據(jù)不太可靠而可能造成的對投資價值指標(biāo)的影響程度，有助于我們確定在項(xiàng)目投資決策過程中需要重點(diǎn)調(diào)查研究和分析測算的因素。
（c）概率分析
它是運(yùn)用概率論及數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法，來預(yù)測和研究各種不確定因素對軟件項(xiàng)目投資價值指標(biāo)影響的一種定量分析。通過概率分析可以對項(xiàng)目的風(fēng)險情況做出比較準(zhǔn)確的判斷。主要包括解析法和模擬法（蒙特卡羅Monte Carlo技術(shù)）兩種。
2．不確定型風(fēng)險估計(jì)
項(xiàng)目經(jīng)理博客
主要有小中取大原則、大中取小原則、遺憾原則、最大數(shù)學(xué)期望原則、最大可能原則。
3．隨機(jī)型風(fēng)險估計(jì)
主要有最大可能原則、最大數(shù)學(xué)期望原則、最大效用數(shù)學(xué)期望原則、貝葉斯后驗(yàn)概率法等。
5.1 建立風(fēng)險清單
風(fēng)險清單是關(guān)鍵的風(fēng)險預(yù)測管理工具，清單上列出了在任何時候碰到的風(fēng)險名稱、類別、概率及該風(fēng)險所產(chǎn)生的影響。其中整體影響值可對四個風(fēng)險因素（性能、支持、成本及進(jìn)度）的影響類別求平均值（有時也采用加權(quán)平均值）。
一旦完成了風(fēng)險表的內(nèi)容，就可以根據(jù)概率及影響來進(jìn)行綜合考慮，風(fēng)險影響和出現(xiàn)概率從風(fēng)險管理的角度來看，它們各自起著不同的作用（見圖1）。一個具有高影響但低概率的風(fēng)險因素不應(yīng)當(dāng)占用太多的風(fēng)險管理時間 ，而具有中到高概率、高影響的風(fēng)險和具有高概率及低影響的風(fēng)險，就應(yīng)該進(jìn)行風(fēng)險分析。
5.2 風(fēng)險評估
在風(fēng)險分析過程中，我們對風(fēng)險進(jìn)行評估時可以建立一個如下的四元數(shù)組：
[ri , li, xi，yi]
其中，ri是風(fēng)險，li 為風(fēng)險出現(xiàn)的概率，xi 則表示風(fēng)險損失大小，yi 則表示期望風(fēng)險。
一種對風(fēng)險評估的常用技術(shù)是定義風(fēng)險的參照水準(zhǔn)，對絕大多數(shù)軟件項(xiàng)目來講，風(fēng)險因素——成本、性能、支持和進(jìn)度就是典型的風(fēng)險參照系。也就是說對成本超支、性能下降、支持困難、進(jìn)度延遲都有一個導(dǎo)致項(xiàng)目終止的水平值。如果風(fēng)險的組合所產(chǎn)生的問題超出了一個或多個參照水平值時，就終止該項(xiàng)目的工作，在項(xiàng)目分析中，風(fēng)險水平參考值是由一系列的點(diǎn)構(gòu)成的，每一個單獨(dú)的點(diǎn)常稱為參照點(diǎn)或臨界點(diǎn)。如果某風(fēng)險落在臨界點(diǎn)上，可以利用性能分析、成本分析、質(zhì)量分析等來判斷該項(xiàng)目是否繼續(xù)工作。圖2 表示了這種情況。
但在實(shí)際工作中，參照點(diǎn)很少能構(gòu)