以幾十元的價(jià)格賣給卡販子，這張卡被犯罪分子用來(lái)轉(zhuǎn)移詐騙資金。
憑借著收來(lái)的大量銀行卡，騙子們施展了乾坤大挪移的詭計(jì)。經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這伙犯罪分子每得手一筆不義之財(cái)，就快速地將錢分成小數(shù)目的款項(xiàng)轉(zhuǎn)到幾百?gòu)堛y行卡里，然后從多個(gè)柜員機(jī)里將錢取走。警方抓獲嫌疑人時(shí)，共繳獲涉案銀行卡1200余張、手機(jī)卡220余張、銀行開(kāi)戶資料650余份。
某國(guó)有大行內(nèi)部人士告訴記者，網(wǎng)上收售銀行卡很有可能用于詐騙，比如當(dāng)做詐騙賬戶或洗錢之用，國(guó)家打擊金融犯罪的力度非常大，以往犯罪分子冒用他人名義開(kāi)立銀行賬戶的門路基本被堵死，詐騙分子便想方設(shè)法誘惑持卡人轉(zhuǎn)讓銀行卡，以便繼續(xù)行騙。所謂的“中介”很多都充當(dāng)了為犯罪分子提供銀行卡的二道販子，或者本身就是犯罪者，一旦詐騙得逞，就將銀行卡丟棄、銷毀。以上案例中市民劉先生的卡就被“黃?！钡官u給詐騙團(tuán)伙，不僅劉先生被警方調(diào)查，中間人“黃?！币脖淮叮⒊袚?dān)刑事責(zé)任。
2 洗錢
分析人士指出，還有些人收購(gòu)銀行卡是為了將境外資金轉(zhuǎn)移到國(guó)內(nèi)，或?qū)⒑阱X轉(zhuǎn)移至國(guó)外，達(dá)到洗錢的目的。
在洗錢時(shí)，犯罪分子先把資金存入收購(gòu)來(lái)的銀行卡中，再將銀行卡帶去境外進(jìn)行消費(fèi)，或與商戶勾結(jié)以虛構(gòu)交易方式套取現(xiàn)金，實(shí)現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移。另外，洗錢者將黑錢存入金融機(jī)構(gòu)后，可以利用網(wǎng)上銀行、電話銀行、ATM等先進(jìn)支付工具在多個(gè)銀行卡賬戶之間進(jìn)行多次跨行轉(zhuǎn)賬，使監(jiān)管機(jī)構(gòu)難以追查資金的真正來(lái)源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法資金將被“合法化”。
還有一些人收購(gòu)銀行卡是為了商業(yè)賄賂，目前行賄人將現(xiàn)金打入匿名銀行卡的送禮方式更易被企業(yè)和一些個(gè)人接受。由于受賄人需匿名接受匯款、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)，在網(wǎng)上收購(gòu)銀行卡的帖子中，經(jīng)常會(huì)看到一些買家特意強(qiáng)調(diào)，銀行卡要有名字和密碼。
3 逃稅
知情人士透露，通過(guò)購(gòu)買其他人的銀行卡，也可以實(shí)現(xiàn)逃稅的目的。首先購(gòu)買一大批他人銀行卡，然后通過(guò)銀行的工資發(fā)放系統(tǒng)給這些銀行卡發(fā)工資，也可以是勞務(wù)費(fèi)之類，總之以各種名目把錢打入這些銀行卡中，然后迅速取出，從而在賬目上虛構(gòu)了大量的成本，實(shí)現(xiàn)了逃稅的目的。
有專家表示，對(duì)于為了逃稅而購(gòu)買他人銀行卡的人員，可能會(huì)給持卡人帶來(lái)稅收上的麻煩。由于現(xiàn)行個(gè)人所得稅制規(guī)定，個(gè)人年收入達(dá)到12萬(wàn)元需要自行向稅務(wù)局申報(bào)，如果銀行卡的主人并不知道自己的銀行卡上得到了大量的各類收入，也沒(méi)有去主動(dòng)報(bào)稅，那么可能會(huì)被稅務(wù)機(jī)關(guān)約談，同時(shí)補(bǔ)繳相應(yīng)的稅款。
4 躲避內(nèi)幕交易
目前證監(jiān)會(huì)查處內(nèi)幕交易的力度越來(lái)越大，并且對(duì)于內(nèi)幕交易表示“零容忍”，擁有內(nèi)幕交易的人士不再敢用自己的賬戶進(jìn)行交易，同時(shí)親戚朋友的賬戶也處于嚴(yán)密監(jiān)視之下?！笆褂觅I來(lái)的銀行卡開(kāi)立股票賬戶，然后進(jìn)行內(nèi)幕交易，可以有效回避證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。”一內(nèi)部人士告訴記者。
但是，對(duì)于使用他人銀行卡進(jìn)行內(nèi)幕交易的人來(lái)說(shuō)，也存在很大的風(fēng)險(xiǎn)，一旦銀行卡主人掛失銀行卡，那么股票賬戶中的資金將難以取出。
5 藏匿財(cái)產(chǎn)
也有人買他人銀行卡為了隱瞞財(cái)產(chǎn)，也就是人們常說(shuō)的存私房錢，例如有時(shí)在婚姻出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，夫妻一方已經(jīng)意識(shí)到了離婚的必然性。這時(shí)候就有可能購(gòu)買他人銀行卡藏匿財(cái)產(chǎn)，等到事情塵埃落定后再行取出，以保全自己的財(cái)產(chǎn)。
也有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這個(gè)方法還同時(shí)適用于躲避債務(wù)，如果一個(gè)人負(fù)債很多，又不想歸還，就可以把資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到買來(lái)的銀行卡上，同時(shí)宣布破產(chǎn)以免于還債。專家表示，使用買來(lái)的銀行卡藏匿財(cái)產(chǎn)，一旦卡主掛失，買卡人可能會(huì)遭受較大的財(cái)產(chǎn)損失。