摘要：文章從風(fēng)險(xiǎn)的概念、工程風(fēng)險(xiǎn)的存在及管理的必要性、工程風(fēng)險(xiǎn)管理和處理風(fēng)險(xiǎn)的主要方法等三個方面進(jìn)行了論述。
本文提出了控制風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和保留風(fēng)險(xiǎn)三種處理風(fēng)險(xiǎn)的方法。
關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn);管理;合同;控制;索賠;保證;抵押
“風(fēng)險(xiǎn)”的概念
所謂“風(fēng)險(xiǎn)”就是指客觀存在導(dǎo)致?lián)p失,但發(fā)生與否又不能確定的現(xiàn)象。從這一概念看“風(fēng)險(xiǎn)”具有兩大特點(diǎn)。第一、“風(fēng)險(xiǎn)”是客觀存在的,不依人們的意志為轉(zhuǎn)移的,無論人們是否認(rèn)識或察覺,“風(fēng)險(xiǎn)”隨時隨地可能發(fā)生。第二、“風(fēng)險(xiǎn)”是不可確定的。這是指“風(fēng)險(xiǎn)”在何地何時發(fā)生,“風(fēng)險(xiǎn)”發(fā)生的形式、規(guī)模及損失程度等,人們均不能確定。也正是由于客觀存在和不確定性、才使“風(fēng)險(xiǎn)”研究及“風(fēng)險(xiǎn)管理”有其存在的必要性。
1 工程風(fēng)險(xiǎn)的存在及管理的必要性
在激烈競爭的建筑市場條件下,建筑工程的發(fā)包和承包是一項(xiàng)充滿風(fēng)險(xiǎn)的事業(yè)。按建筑工程不同階段劃分有:前期風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)計(jì)階段風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)備采購風(fēng)險(xiǎn)和施工階段風(fēng)險(xiǎn)。如按責(zé)任方劃分有:發(fā)包方風(fēng)險(xiǎn)、承包方風(fēng)險(xiǎn)、第三方風(fēng)險(xiǎn)等。建筑工程涉及風(fēng)險(xiǎn)的范圍是非常廣泛的,不能全面論述。本文只就工程施工階段的承包方的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理作簡要的闡述。建筑工程施工階段風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在是取決于建筑工程的特點(diǎn)。建筑工程具有規(guī)模大、工期長、材料設(shè)備消耗大,產(chǎn)品固定、施工生產(chǎn)流動性強(qiáng),受地質(zhì)條件、水文條件和社會環(huán)境因素影響等特點(diǎn)。這些特點(diǎn)都不可能避免地給工程實(shí)施階段從環(huán)境與技術(shù)、經(jīng)濟(jì)等各方面帶來不可確定性風(fēng)險(xiǎn)。
1?1 技術(shù)與環(huán)境方面的風(fēng)險(xiǎn)
1?1?1 地質(zhì)地基條件一般工程發(fā)包方提供一定的地質(zhì)和地基條件,但這些條件往往與實(shí)際情況出入很大,施工時會引起超挖超填、處理特殊地質(zhì)情況如流沙,或遇到其他障礙和文物都會增加工作量和拖延工期。
1?1?2 水文氣象條件主要表現(xiàn)在異常天氣的出現(xiàn),如強(qiáng)風(fēng)暴、特大暴雨、洪水、泥石流、塌方等不可抗力的自然現(xiàn)象,都會造成工期拖延和財(cái)產(chǎn)損失。
1?1?3 施工準(zhǔn)備由于工程發(fā)包方提供的施工現(xiàn)場有隱患或通水、通電和交通等準(zhǔn)備不足,帶來承包方不能作好施工前準(zhǔn)備工作,給工程開工造成后遺癥。
1?1?4 設(shè)計(jì)變更或圖紙供應(yīng)不及時設(shè)計(jì)變更會影響承包方的施工安排,從而帶來一系列問題。設(shè)計(jì)圖紙供應(yīng)不及時,會導(dǎo)致施工進(jìn)度延誤,造成承包方窩工。
1?1?5 技術(shù)規(guī)范特別是標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)規(guī)范以外的特殊工藝,往往由于發(fā)包方要求不合理或過于苛刻,而事先又沒有這方面的約定。
1?1?6 施工組織設(shè)計(jì)施工組織設(shè)計(jì)包括施工方法選擇、施工進(jìn)度計(jì)劃、施工設(shè)備選擇、勞動力安排等。施工組織設(shè)計(jì)的缺陷和漏洞,都對工程造價和工期有著極大影響。
1?1?7 施工技術(shù)水平由于承包商承攬了與自己技術(shù)能力不太適應(yīng)的工程項(xiàng)目,不能及時解決所遇到各類技術(shù)問題,或者是施工機(jī)械某些不配套或維修條件等。此外,由于發(fā)包方管理工程的技術(shù)水平差,對承包方提出需要發(fā)包方解決的技術(shù)問題,遲遲不能做出答復(fù)。
1?2 經(jīng)濟(jì)方面的風(fēng)險(xiǎn)
1?2?1 招標(biāo)文件招標(biāo)文件是投標(biāo)的主要依據(jù),特別是投標(biāo)者須知,設(shè)計(jì)圖紙,工程質(zhì)量要求、合同條款,以及工程量清單,都潛在著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn),必須仔細(xì)分析進(jìn)行研究。
1?2?2 要素市場價格要素市場包括勞動力市場、材料市場、設(shè)備市場,這些市場的價格變化,特別是價格上漲因素,直接影響著工程承包價格。
1?2?3 金融市場因素金融市場因素包括存貸款利率的變動,貨幣貶值等。
1?2?4 材料、設(shè)備供應(yīng)主要表現(xiàn)發(fā)包方供應(yīng)的材料或設(shè)備質(zhì)量不合格或供應(yīng)不及時。
1?2?5 國家