至億級(jí)的流量曝光、數(shù)據(jù)科技的優(yōu)勢(shì)、營(yíng)銷方式的創(chuàng)新，在吸引年輕客戶群體方面擁有線下渠道難以比擬的優(yōu)勢(shì)，直接導(dǎo)致2020年線上渠道新發(fā)基金銷售的大發(fā)展?；ヂ?lián)網(wǎng)渠道資金留存率更高，贖舊買新概率較低，整體更為穩(wěn)定，直銷同理，這些也是基金公司大力配合的動(dòng)力，一定程度上也推動(dòng)了互聯(lián)網(wǎng)渠道新發(fā)基金的銷售。
同泰基金銷售部總經(jīng)理馬雪薇表示，“這種轉(zhuǎn)變是基金銷售火熱，爆款頻出導(dǎo)致的自然結(jié)果。老基金持營(yíng)是一個(gè)循序漸進(jìn)的過程，難以起到‘爆款’的宣傳效果，做新發(fā)似乎更容易引起市場(chǎng)對(duì)渠道品牌的關(guān)注。不過，一旦市場(chǎng)降溫，這種情況也可能不會(huì)持續(xù)?！?/span>
傳統(tǒng)銷售龍頭面臨挑戰(zhàn)
頭部互聯(lián)網(wǎng)基金銷售機(jī)構(gòu)日漸強(qiáng)勢(shì)的同時(shí)，不少第三方銷售機(jī)構(gòu)在公募基金發(fā)行熱潮中仍處于劣勢(shì)。未來參與公募基金銷售的機(jī)構(gòu)將會(huì)進(jìn)一步優(yōu)勝劣汰，傳統(tǒng)龍頭也可能被超越。
安信基金認(rèn)為，目前市場(chǎng)“二八效應(yīng)”明顯，互聯(lián)網(wǎng)基金銷售渠道格局向頭部機(jī)構(gòu)，如螞蟻基金、天天基金等集中；基金公司也是一樣，規(guī)模頭部化明顯，基金經(jīng)理明星效應(yīng)明顯，“出圈”成為2020年基金銷售的一個(gè)關(guān)鍵詞。互聯(lián)網(wǎng)的崛起，年輕人群體理財(cái)客戶的增多，線上短視頻、直播等營(yíng)銷形式的傳播直接造成了基金的泛娛樂化。互聯(lián)網(wǎng)用戶自發(fā)為明星基金產(chǎn)品、基金經(jīng)理打上標(biāo)簽，粉絲眾多，流量、規(guī)模也在向他們傾斜。
在曹建英看來，隨著互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的嵌入式場(chǎng)景化銷售、陪伴服務(wù)、智能投顧、直播、短視頻等新玩法的出現(xiàn)，互聯(lián)網(wǎng)端的銷量快速增長(zhǎng)，銀行、券商等傳統(tǒng)渠道的傳統(tǒng)銷售方式對(duì)80、90后的吸引力下降。而80、90后正在逐漸成為基金持有人的中堅(jiān)力量?；痄N售渠道從銀行代銷壟斷向多元化銷售體系轉(zhuǎn)變，也成為不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)。同時(shí)，銷售服務(wù)正從單品銷售向投顧組合銷售轉(zhuǎn)變。相比之下，組合銷售的方式可幫助投資者擇時(shí)擇基，解決行業(yè)痛點(diǎn)，對(duì)基金公司來說可對(duì)產(chǎn)品打包販賣，對(duì)規(guī)模和收入的增長(zhǎng)及穩(wěn)定更有幫助。
“非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)’的大背景下，有旺盛的理財(cái)資產(chǎn)替代需求的銀行、第三方理財(cái)和信托等機(jī)構(gòu)都積極發(fā)展基金銷售業(yè)務(wù)，以工行和招行為代表的傳統(tǒng)強(qiáng)勢(shì)基金銷售渠道成為大家追趕的目標(biāo)，未來不排除有后來者居上的可能；交易傭金降低、‘炒股’賺錢效應(yīng)減弱的大背景下，券商積極轉(zhuǎn)型基金銷售，他們?cè)诙?jí)市場(chǎng)投顧方面可以發(fā)揮一定的專業(yè)優(yōu)勢(shì)；以螞蟻為代表的互聯(lián)網(wǎng)渠道通過形式多樣的宣傳和互動(dòng)，搶占傳統(tǒng)渠道難以覆蓋的長(zhǎng)尾客戶，日益擴(kuò)大其覆蓋范圍?；痄N售格局伴隨年輕一代的成長(zhǎng)和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展正在劇烈轉(zhuǎn)變?？偭吭谘杆僮龃螅瑐鹘y(tǒng)龍頭也可能被超越，新形式有望得到突破。”馬雪薇說。
“最后的局面應(yīng)該是線上渠道迫使線下渠道減少交易成本收入、提升交易時(shí)效性和便捷性；線下渠道迫使線上渠道從單純交易平臺(tái)向投顧方向進(jìn)化?！绷硪晃粯I(yè)內(nèi)人士說。