公募基金受到空前關(guān)注，投資者群體迅速擴(kuò)展，基金銷售格局也在發(fā)生變化。一直主攻老基金持續(xù)營(yíng)銷的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)發(fā)力新基金首發(fā)，頭部平臺(tái)開(kāi)始向基金公司“定制”產(chǎn)品。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，基金銷售格局伴隨年輕一代投資者的加入和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展正在發(fā)生劇烈轉(zhuǎn)變，錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng)將成為傳統(tǒng)代銷渠道、互聯(lián)網(wǎng)代銷平臺(tái)以及公司直銷渠道長(zhǎng)期共存的模式。
“螞蟻”等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)
發(fā)力基金首發(fā)市場(chǎng)
基金銷售市場(chǎng)，以銀行為代表的傳統(tǒng)渠道占據(jù)主力地位，也是新基金發(fā)售的主力。互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)囿于線上場(chǎng)景限制，在基金首發(fā)方面業(yè)務(wù)較少。現(xiàn)在，這一狀況正悄然發(fā)生變化。
螞蟻基金在新基金發(fā)行市場(chǎng)上加速跑馬圈地。一位基金公司人士透露，近期該公司一位知名基金經(jīng)理推出的股票基金就是跟螞蟻平臺(tái)合作的新產(chǎn)品，不過(guò)該基金并不僅限于在螞蟻發(fā)售，最終認(rèn)購(gòu)金額中，螞蟻占據(jù)一半。
“我們最近也聽(tīng)說(shuō)螞蟻在尋找一些頭部基金公司合作?！币晃换鸸净ソ鸩块T(mén)人士表示，去年新基金發(fā)行非?；鸨?，螞蟻的新基金發(fā)行規(guī)模明顯增長(zhǎng)，也由此開(kāi)始推進(jìn)針對(duì)該平臺(tái)投資者需求的新基金規(guī)劃。
一位基金公司渠道人士表示，這種合作和傳統(tǒng)意義上的“定制”不同。以前的“定制基金”具有排他性，不能在其他渠道上線。但螞蟻并沒(méi)有要求獨(dú)家發(fā)售。
螞蟻基金加大了對(duì)首發(fā)產(chǎn)品的營(yíng)銷投入和推動(dòng)力度。支付寶基金頁(yè)面將“新發(fā)基金”作為重點(diǎn)欄目，設(shè)有新發(fā)列表、新發(fā)預(yù)告及募集結(jié)束等子欄目，并配有“買入”按鈕，方便客戶“一鍵購(gòu)基”。另?yè)?jù)了解，螞蟻近期還推出了月度重點(diǎn)首發(fā)產(chǎn)品，投入的宣傳力度更大。
安信基金表示，互聯(lián)網(wǎng)基金客戶屬性有其區(qū)別于線下渠道的特殊性，比如較為年輕、專業(yè)性較低、偏愛(ài)高銳度、高彈性、主題鮮明的產(chǎn)品；而線下客戶年齡一般相對(duì)較大，客單較高，持倉(cāng)時(shí)間較長(zhǎng)，厭惡風(fēng)險(xiǎn)和波動(dòng)?；甬a(chǎn)品的投資管理較難同時(shí)滿足不同渠道、客群的不同需求。針對(duì)渠道定制產(chǎn)品業(yè)績(jī)屬性需求明確，基金經(jīng)理管理目標(biāo)也更清晰，客戶投資體驗(yàn)更好，是客戶需求個(gè)性化的必然產(chǎn)物。
富榮基金市場(chǎng)部總監(jiān)曹建英表示，新基金發(fā)行競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，渠道資源擁擠?；鸸九c渠道在設(shè)計(jì)產(chǎn)品時(shí)充分溝通，發(fā)行更能得到渠道的大力配合和資源傾斜；另一方面，在資管產(chǎn)品打破剛兌，實(shí)現(xiàn)凈值化管理的監(jiān)管大環(huán)境下，渠道在資產(chǎn)端上為客戶尋找適配產(chǎn)品的訴求就愈發(fā)強(qiáng)烈，信披充分、運(yùn)作規(guī)范、產(chǎn)品凈值化的公募基金更符合監(jiān)管推崇的大方向，自然成為渠道理財(cái)產(chǎn)品替代的首選，合作上的雙贏使渠道與基金公司合作產(chǎn)品的意愿大大加強(qiáng)。
螞蟻基金發(fā)力基金首發(fā)背后，是一浪高過(guò)一浪的基金發(fā)行熱潮和日益激烈的公募基金的銷售競(jìng)爭(zhēng)。
2020年是新基金超級(jí)大年，共成立1435只新基金，合計(jì)募集資金約3.16萬(wàn)億元，較2019的發(fā)行大年分別再增長(zhǎng)38％和122％。與此同時(shí)，新基金爆款不斷，2020年成立的百億基金多達(dá)40只，刷新公募基金市場(chǎng)上年度百億新發(fā)基金的數(shù)量紀(jì)錄。
在這樣的背景下，定制產(chǎn)品成為渠道打造“爆款”的一種營(yíng)銷方式。不管是傳統(tǒng)渠道還是互聯(lián)網(wǎng)渠道，都有借助定制產(chǎn)品尤其是流量明星產(chǎn)品獲客的需求。
安信基金表示，相較持營(yíng)基金，新發(fā)基金是增長(zhǎng)規(guī)模的重要抓手，亦能帶來(lái)大量新客戶，是線上渠道乃至直銷都想要突破的重要業(yè)務(wù)板塊。過(guò)往，線上渠道不具備相應(yīng)的土壤，很難與線下渠道抗衡。隨著線上客戶主力軍群體資產(chǎn)規(guī)模逐漸增長(zhǎng)，疊加2019年、2020年明顯的基金賺錢效應(yīng)，大量新資金進(jìn)入線上基金市場(chǎng)。
安信基金認(rèn)為，互聯(lián)網(wǎng)渠道以其動(dòng)輒千萬(wàn)甚