公募基金受到空前關注，投資者群體迅速擴展，基金銷售格局也在發(fā)生變化。一直主攻老基金持續(xù)營銷的互聯(lián)網平臺發(fā)力新基金首發(fā)，頭部平臺開始向基金公司“定制”產品。
業(yè)內人士認為，基金銷售格局伴隨年輕一代投資者的加入和互聯(lián)網技術的發(fā)展正在發(fā)生劇烈轉變，錯位競爭將成為傳統(tǒng)代銷渠道、互聯(lián)網代銷平臺以及公司直銷渠道長期共存的模式。
“螞蟻”等互聯(lián)網平臺
發(fā)力基金首發(fā)市場
基金銷售市場，以銀行為代表的傳統(tǒng)渠道占據主力地位，也是新基金發(fā)售的主力?；ヂ?lián)網平臺囿于線上場景限制，在基金首發(fā)方面業(yè)務較少?，F(xiàn)在，這一狀況正悄然發(fā)生變化。
螞蟻基金在新基金發(fā)行市場上加速跑馬圈地。一位基金公司人士透露，近期該公司一位知名基金經理推出的股票基金就是跟螞蟻平臺合作的新產品，不過該基金并不僅限于在螞蟻發(fā)售，最終認購金額中，螞蟻占據一半。
“我們最近也聽說螞蟻在尋找一些頭部基金公司合作?！币晃换鸸净ソ鸩块T人士表示，去年新基金發(fā)行非?；鸨?，螞蟻的新基金發(fā)行規(guī)模明顯增長，也由此開始推進針對該平臺投資者需求的新基金規(guī)劃。
一位基金公司渠道人士表示，這種合作和傳統(tǒng)意義上的“定制”不同。以前的“定制基金”具有排他性，不能在其他渠道上線。但螞蟻并沒有要求獨家發(fā)售。
螞蟻基金加大了對首發(fā)產品的營銷投入和推動力度。支付寶基金頁面將“新發(fā)基金”作為重點欄目，設有新發(fā)列表、新發(fā)預告及募集結束等子欄目，并配有“買入”按鈕，方便客戶“一鍵購基”。另據了解，螞蟻近期還推出了月度重點首發(fā)產品，投入的宣傳力度更大。
安信基金表示，互聯(lián)網基金客戶屬性有其區(qū)別于線下渠道的特殊性，比如較為年輕、專業(yè)性較低、偏愛高銳度、高彈性、主題鮮明的產品；而線下客戶年齡一般相對較大，客單較高，持倉時間較長，厭惡風險和波動?；甬a品的投資管理較難同時滿足不同渠道、客群的不同需求。針對渠道定制產品業(yè)績屬性需求明確，基金經理管理目標也更清晰，客戶投資體驗更好，是客戶需求個性化的必然產物。
富榮基金市場部總監(jiān)曹建英表示，新基金發(fā)行競爭日趨激烈，渠道資源擁擠?；鸸九c渠道在設計產品時充分溝通，發(fā)行更能得到渠道的大力配合和資源傾斜；另一方面，在資管產品打破剛兌，實現(xiàn)凈值化管理的監(jiān)管大環(huán)境下，渠道在資產端上為客戶尋找適配產品的訴求就愈發(fā)強烈，信披充分、運作規(guī)范、產品凈值化的公募基金更符合監(jiān)管推崇的大方向，自然成為渠道理財產品替代的首選，合作上的雙贏使渠道與基金公司合作產品的意愿大大加強。
螞蟻基金發(fā)力基金首發(fā)背后，是一浪高過一浪的基金發(fā)行熱潮和日益激烈的公募基金的銷售競爭。
2020年是新基金超級大年，共成立1435只新基金，合計募集資金約3.16萬億元，較2019的發(fā)行大年分別再增長38％和122％。與此同時，新基金爆款不斷，2020年成立的百億基金多達40只，刷新公募基金市場上年度百億新發(fā)基金的數(shù)量紀錄。
在這樣的背景下，定制產品成為渠道打造“爆款”的一種營銷方式。不管是傳統(tǒng)渠道還是互聯(lián)網渠道，都有借助定制產品尤其是流量明星產品獲客的需求。
安信基金表示，相較持營基金，新發(fā)基金是增長規(guī)模的重要抓手，亦能帶來大量新客戶，是線上渠道乃至直銷都想要突破的重要業(yè)務板塊。過往，線上渠道不具備相應的土壤，很難與線下渠道抗衡。隨著線上客戶主力軍群體資產規(guī)模逐漸增長，疊加2019年、2020年明顯的基金賺錢效應，大量新資金進入線上基金市場。
安信基金認為，互聯(lián)網渠道以其動輒千萬甚