經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 鄭一真12月31日，中國人民銀行深圳市中心支行公布了年底的一批共四則行政處罰決定。
其中，因違反支付業(yè)務相關規(guī)定，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司深圳市分行、國銀金融租賃股份有限公司、深圳市騰付通電子支付科技有限公司、財付通支付科技有限公司分別被處罰金230萬元、90萬元、614萬元和877萬元。
農(nóng)行深圳市分行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，以及未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告被處230萬元罰款。
而深圳市騰付通電子支付科技有限公司違規(guī)事項有11項，包括未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；與身份不明的客戶進行交易；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；允許外包服務機構以特約商戶名義入網(wǎng)并接收其發(fā)送的銀行卡交易信息；未按真實交易場景、準確標識并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；未按規(guī)定建立并落實收單銀行結算賬戶管理制度；違規(guī)向不符合條件的特約商戶提供“T+0”結算服務；未按規(guī)定建立并落實客戶實名制管理制度；未按規(guī)定建立并落實特約商戶檢查制度；未按規(guī)定建立并落實支付賬戶限額管理制度；未按規(guī)定辦理相關變更事項。
騰付通被予以警告，沒收違法所得人民幣97元，并處罰款人民幣518元，合計罰沒人民幣614萬元。
財付通支付科技有限公司涉及違規(guī)事項包括未按真實交易場景、準確標識并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；為非法交易、虛假交易提供支付服務，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施；違反條碼支付業(yè)務限額管理規(guī)定；違規(guī)開展支付業(yè)務合作；未備案開展條碼支付業(yè)務；未按規(guī)定時間保存交易驗證記錄；未能如實提供調(diào)查材料；未按規(guī)定建立并落實資質(zhì)審核制度。
財付通同樣被予以警告，沒收違法所得人民幣318萬元，處罰款人民幣558萬元，合計罰沒金額人民幣877萬元
根據(jù)央行各分支機構公示信息統(tǒng)計，2020年，截至12月31日，央行各分支機構已向46家支付機構共開出73張罰單，累計處罰金額達3.43億元。其中，最高一筆罰單為1.16億元。