房企泰禾集團股份有限公司（下稱“泰禾集團”）在公開市場違約后，于近日發(fā)布了其債務情況。數(shù)據(jù)顯示，截至7月7日，泰禾集團已到期尚未還款金額270.65億元，年內(nèi)到期債務將達555.11億元。
第一財經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)，在泰禾集團融資方中，信托公司是其最重要的融資渠道之一。在上述今年到期的555.11億元債務中，信托公司貸款年內(nèi)到期金額為258.92億元，占比46.64%，近20家信托公司深陷其中。
一家信托公司人士對第一財經(jīng)記者表示，泰禾集團債務問題已被關(guān)注相當長時間，對近期公開市場違約并不驚訝。“我們從去年年末就開始壓縮對泰禾集團貸款的規(guī)模、補充增信措施，但因前些年資金投入較多，當下風險敞口依舊較大。目前，大家寄希望于泰禾集團的引戰(zhàn)。”他稱。
債務逾期270余億元
泰禾集團是一家創(chuàng)立于1996年的福建房地產(chǎn)企業(yè)，主要從事住宅地產(chǎn)和商業(yè)地產(chǎn)開發(fā)。2010年9月，泰禾集團借殼上市，登陸深交所。
一位業(yè)內(nèi)人士對第一財經(jīng)記者稱，泰禾集團董事長黃其森之前在建設(shè)銀行福建省分行工作多年，金融人脈廣泛，無論是銀行、信托、保險，還是股權(quán)投資基金、租賃等渠道，只要是金融機構(gòu)，他都有門路借到錢。
但經(jīng)過連年的高杠桿、激進擴張，泰禾集團在去年下半年風險就已暴露。去年年報顯示，泰禾集團2019年營業(yè)收入為236.21億元，歸屬于上市公司股東的凈利潤為4.66億元，同比分別下降23.77%、81.74%。2019年末資產(chǎn)負債率為84.95%，現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物期末余額為113.78億元，而短期借款、應付利息和一年內(nèi)到期的非流動負債期末余額合計為578.24億元，流動比率、速動比率、利息保障倍數(shù)均較去年同期有所下降。
另外，截至去年年末，泰禾集團實際擔保余額為812.62億元，占2019年經(jīng)審計歸屬于母公司所有者權(quán)益的412.49%。因訴訟糾紛被司法凍結(jié)的銀行存款為2.39億元。
今年7月6日，泰禾集團發(fā)布公告稱，因地產(chǎn)整體環(huán)境下行、新冠肺炎疫情等疊加因素的影響，公司現(xiàn)有項目的去化率短期內(nèi)有所下降，銷售預期存在波動，同時由于公司自身債務規(guī)模龐大、融資成本高企、債務集中到付等問題，使得其短期流動性出現(xiàn)困難。泰禾集團經(jīng)多方努力籌資，仍未能完成17泰禾MTN001本息的按時兌付。
市場更多擔心的是此次違約事件將引發(fā)連鎖反應。中期票據(jù)未能按期兌付事項，可能帶來泰禾集團及其子公司簽署的相關(guān)融資合同及相關(guān)文件項下的債務交叉違約，如在協(xié)議約定的補救期內(nèi)未消除，可能引發(fā)債權(quán)人要求提前償還債務。
7月7日，泰禾集團發(fā)布關(guān)于對深圳證券交易所《年報問詢函》的回復公告顯示，截至2019年12月31日，已到期尚未還款的借款本金合計48.62億元；截至今年6月12日，到期未付借款金額235.58億元；截至7月7日，已到期尚未還款金額270.65億元。
以上3個數(shù)據(jù)統(tǒng)計口徑均為泰禾集團根據(jù)原借款協(xié)議約定的還款日期當日未能完成還款的借款本金合計金額，分別占泰禾集團最近一年經(jīng)審計歸母凈資產(chǎn)的24.68%、119.58%、137.38%。
泰禾集團表示，由于受到疫情的負面沖擊，今年1月底以