這家第三方支付機構(gòu)又攤上事兒了！前幾個月剛領了近6000萬的罰單，現(xiàn)在又被監(jiān)管責令有序停止網(wǎng)絡支付業(yè)務。
近日，上海相關監(jiān)管部門責令迅付信息科技有限公司（以下簡稱“環(huán)迅支付”）停止新增實體特約商戶，并在3個月內(nèi)有序停止網(wǎng)絡支付業(yè)務。據(jù)21世紀經(jīng)濟報道稱，環(huán)迅支付被要求停止新增線下商戶，只能服務存量商戶，而且，線上業(yè)務的存量需要全部清退。
有業(yè)內(nèi)人士告訴記者，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務規(guī)定曾多次違規(guī)被重罰，這可能與違規(guī)接入外匯平臺遭到投資者密集投訴有關。
今年7月，環(huán)迅支付曾領到第三方支付機構(gòu)史上最大罰單（約5939萬元），但具體原因未知。如今，上海相關監(jiān)管部門詳細披露了環(huán)迅支付違規(guī)問題。
天眼查顯示，環(huán)迅支付成立于2000年7月，總部位于上海，在長春、天津、北京、南京、杭州、西安、成都、重慶、武漢、福州、廣州及深圳均擁有分支機構(gòu)，公司通過平臺為企業(yè)提供金融咨詢、清結(jié)算、ERP對接等服。
環(huán)迅支付曾多次被罰
根據(jù)今年7月央行行政處罰信息公示表，環(huán)迅因違反支付業(yè)務規(guī)定，被央行上海分行給予警告，沒收違法所得合計約968萬元，并處罰款4970萬，合計罰沒金額 5939萬。
據(jù)了解，環(huán)迅支付存在超出核準業(yè)務范圍開展銀行卡收單、條碼支付實體特約商戶收單業(yè)務，未按規(guī)定辦理備案，為違法違規(guī)平臺直接提供支付服務，交易監(jiān)測不到位，未按規(guī)定對可疑交易采取有效措施等多項不合規(guī)的問題。
值得一提的是，記者注意到，近年來環(huán)迅支付曾經(jīng)多次受罰。
2018年11月底，環(huán)迅支付曾卷入一起金額高達數(shù)億元的“紅海行動”原油期貨詐騙事件，諸多投資人在一家名為top500FX虛假交易平臺交易后，環(huán)迅支付作為主要通道承擔了80%左右的資金流出，因此該虛假交易平臺以及支付公司均遭到投資人的舉報。
2016年10月，環(huán)迅支付福州分公司未按照央行《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》相關規(guī)定履行反洗錢義務，被人行福州支行處22萬元罰款，并對1名相關責任人員處1.5萬元罰款。
2017年8月，環(huán)迅支付因其違反支付業(yè)務規(guī)定，被央行上?？偛繘]收違法所得28.57萬元，并處以罰款150萬元，共計178.57萬元。
2018年8月，環(huán)迅支付因違反《反洗錢法》，以及《支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》相關規(guī)定，被央行上?？偛苛P款170萬。
被罰的主要原因包括未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等。
第三方支付為非法平臺服務屢禁不止
近兩年為非法平臺提供結(jié)算服務的銀行及支付機構(gòu)，已經(jīng)因為違反“反洗錢”或者對主體審核不嚴格（未能充分做到KYC）、濫用支付接口等，屢屢被央行開出罰單。
“為什么第三方支付為炒幣、博彩提供支付通道的行為屢禁不止，這是需要我們認真思考的問題。我認為支付機構(gòu)、銀行一再違反‘反洗錢’，為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易，仍然會是2019年的監(jiān)管重點。”一名支付機構(gòu)資深人士對記者表示。
“有些支付機構(gòu)主動對接違法平臺無非是為了利益。但也有支付機構(gòu)是因為接入的商戶太多，監(jiān)測手段跟不上，所以會出現(xiàn)一些違規(guī)問題。”北京一家支付機構(gòu)負責人此前對記者說。
近年來，為非法交易平臺提供網(wǎng)絡支付服務的第三方支付機構(gòu)并不在少數(shù)。
2018年，智付公司曾為境外多家非法黃金、炒外匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供支付服務，通過虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無真實貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務被央行重罰。
此外，國付寶信息科技有限公司也曾因未按照
規(guī)定為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易等原因在2018年被罰沒超4600萬元。