摘 要：隨著中國(guó)加入WTO，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)接軌，經(jīng)濟(jì)建設(shè)需要更為全面的風(fēng)險(xiǎn)管理。特別是大型工程項(xiàng)目具有實(shí)施周期長(zhǎng)、不確定因素多、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和技未風(fēng)險(xiǎn)大、對(duì)生態(tài)環(huán)境的潛在影響嚴(yán)重、在國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展中占有重要戰(zhàn)略地位等特征。風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類繁雜致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣。
關(guān)鍵詞：工程項(xiàng)目 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)分析
1、引言
風(fēng)險(xiǎn)分析作為一種技術(shù)手段，已經(jīng)廣泛的應(yīng)用于金融、保險(xiǎn)、工程項(xiàng)目等領(lǐng)域，風(fēng)險(xiǎn)分析應(yīng)用于工程項(xiàng)目的決策和管理方面已經(jīng)取得了很大的發(fā)展。
無(wú)論是國(guó)內(nèi)還是國(guó)外工程項(xiàng)目費(fèi)用超支是經(jīng)常性的事情。世界銀行1984年第十次年會(huì)對(duì)工程項(xiàng)目審查結(jié)果顯示，項(xiàng)目投資（成本）超支達(dá)560%.90年代以來(lái)，我國(guó)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資數(shù)量逐年大幅度增長(zhǎng)，其中公路工程項(xiàng)目在“八五”期間的平均投資增長(zhǎng)速度高達(dá)48.10%，與此同時(shí)，造價(jià)不斷上升，特別是大中型項(xiàng)目的造價(jià)增長(zhǎng)幅度更為明顯。國(guó)家統(tǒng)計(jì)局對(duì)1988年建成投產(chǎn)的56個(gè)大中型基建項(xiàng)目的調(diào)查表明，超概算的項(xiàng)目占90%，投資平均超概算幅度為 42.5%，主要是因?yàn)轫?xiàng)目技術(shù)、環(huán)境越來(lái)越復(fù)雜，特別是大型工程項(xiàng)目，項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)性在不斷的增大。
2、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)
對(duì)于工程項(xiàng)目來(lái)說(shuō)，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，是指工程設(shè)計(jì)、施工和竣工等各階段可能遭到的風(fēng)險(xiǎn)，可將其定義為：在工程項(xiàng)目目標(biāo)規(guī)定的條件下，該目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)的可能性。也可以被描述為“任何可能影響工程項(xiàng)目在預(yù)計(jì)范圍內(nèi)按時(shí)完成的因素”。
風(fēng)險(xiǎn)因素的發(fā)生或增加所造成的風(fēng)險(xiǎn)事故對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響或損失也是不確定的，它只是一種潛在的損失或收益。特別是大型工程項(xiàng)目，是一個(gè)及其復(fù)雜的系統(tǒng)工程，其實(shí)施是一個(gè)充滿風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。
2.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特征
正確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)特征，對(duì)于投資者建立和完善風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，減少風(fēng)險(xiǎn)損失具有重要的意義。大型工程項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)特征如下：
（1）工程風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是不以人的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識(shí)的客觀存在，而且在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)處不在、無(wú)時(shí)沒(méi)有的。
（2）某一具體工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量同類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必然性。對(duì)大量偶然性的風(fēng)險(xiǎn)事故資料的觀察和統(tǒng)計(jì)分析，可能發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出某些規(guī)律，這就使我們有可能用概率統(tǒng)計(jì)方法及其他風(fēng)險(xiǎn)分析方法去分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度，來(lái)減少風(fēng)險(xiǎn)損失。
（3）工程風(fēng)險(xiǎn)的可變性。這是指在項(xiàng)目的整個(gè)過(guò)程中、各種風(fēng)險(xiǎn)在質(zhì)和量上的變化。隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，有些風(fēng)險(xiǎn)得到控制，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)發(fā)生并得到處理，同時(shí)在項(xiàng)目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是在大型的工程項(xiàng)目中，由于風(fēng)險(xiǎn)因素眾多，風(fēng)險(xiǎn)的可變性更加明顯。
（4）工程風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性。大型工程項(xiàng)目周期長(zhǎng)、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類繁雜致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣。而且大量風(fēng)險(xiǎn)因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜、各風(fēng)險(xiǎn)因素之間以及與外界的交叉影響又使風(fēng)險(xiǎn)顯示出多層次性，這是大型工程項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)之一。
（5）工程風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性。風(fēng)險(xiǎn)的利益主體是相對(duì)的。風(fēng)險(xiǎn)總是相對(duì)于工程建設(shè)的主體而言的，同樣的不確定事件對(duì)不同的主體有不同的影響。
（6）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的可測(cè)性。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是不確定的，但并不意味著人們對(duì)它的變化全然無(wú)知。工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，人們可以對(duì)其發(fā)生的概率及其所造成的損失程度做判斷，從而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)和評(píng)估。
2.2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類
對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)技術(shù)因素的影響和工程項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度又可對(duì)其分類。
2.2.1 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
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