摘 要：風險管理貫穿項目管理的各個階段和各個領(lǐng)域,是項目管理中的重點和難點。其實質(zhì)是以最為經(jīng)濟合理的方式消除風險導(dǎo)致的各種災(zāi)害性后果。風險管理包括風險識別、風險評估、風險防范應(yīng)對等一整套系統(tǒng)而科學管理方法。從風險的基本概念出發(fā),重點闡述風險的來源、識別、分析、評估與控制,希望對實踐具有一定的借鑒意義。
關(guān)鍵詞：風險 風險識別 風險控制
1 風險的概述和特征
1.1 風險概述風險的定義最初出現(xiàn)于1901年美國的A.M.威利特所著的博士論文《風險與保險的經(jīng)濟理論》:“風險是關(guān)于不愿意發(fā)生事件發(fā)生的不確定性的客觀體現(xiàn)?！边@一定義強調(diào)風險的客觀性和不確定性。其后許多專家學者在此基礎(chǔ)上給風險下了各種大同小異的定義。
雖然風險的定義很多,但大致可分兩類,第一類定義強調(diào)風險的不確定性。第二類定義強調(diào)風險損失的不確定性。
事實上,風險是一個事件的不確定性和它可能帶來不確定結(jié)果的綜合效應(yīng)。
1.2 風險的特征風險的特征指風險的本質(zhì)及其發(fā)生規(guī)律的表現(xiàn)。包括:客觀性、不確定性、可預(yù)測性、損失性、結(jié)果雙重性。
2 項目風險的概念和產(chǎn)生的原因
2.1 項目風險的定義一般認為:項目風險是指由于項目所處環(huán)境和條件本身的不確定性和主觀上不能準確預(yù)見或控制影響因素,使項目的最終結(jié)果與項目相關(guān)利益主體的期望產(chǎn)生背離,從而給項目相關(guān)利益主體帶來損失的可能性。
2.2 項目風險產(chǎn)生的原因形成項目風險的根本原因是人們對于項目發(fā)展與變化情況的認識和應(yīng)對決策等方面出現(xiàn)問題,包括:
①人們的認識能力有限。
②信息本身的滯后性特征。
③項目信息資源管理和溝通管理方面的問題。
3 項目風險的來源
項目風險來源是多方面的,不同的項目風險會有不同的引發(fā)來源。主要包括:
(1)自然風險:指由于自然因素的不確定性對房地產(chǎn)項目造成影響,從而對房地產(chǎn)開發(fā)商和經(jīng)營者造成損失。
(2)政治風險:指由于政策的潛在變化給房地產(chǎn)開發(fā)和經(jīng)營者帶來的經(jīng)濟損失。包括:政治環(huán)境風險、政治體制改革風險、環(huán)保政策變化風險、戰(zhàn)爭風險、經(jīng)濟體制改革風險、土地使用制度改革風險、住房制度改革風險等。
(3)經(jīng)濟風險:指一系列與經(jīng)濟環(huán)境和經(jīng)濟發(fā)展有關(guān)的不確定因素,對房地產(chǎn)市場產(chǎn)生的影響。包括:融資、財務(wù)、地價、市場供求、工程招投標、國內(nèi)經(jīng)濟狀況變化等方面的風險。
(4)技術(shù)風險:指由于科學技術(shù)進步、技術(shù)結(jié)構(gòu)及其相關(guān)變量的變動給房地產(chǎn)投資可能帶來的損失。包括:科技進步,建筑施工技術(shù)和工藝革新、建筑材料改變和更新、設(shè)計變動和計算失誤、生產(chǎn)力短缺等風險。
(5)社會風險:指由于人文社會環(huán)境因素的變化對房地產(chǎn)市場的影響,從而給從事房地產(chǎn)商品生產(chǎn)和經(jīng)營者帶來損失的可能性。包括:城市規(guī)劃、容積率變更、區(qū)域發(fā)展和文物保護、社會治安、公眾干預(yù)等風險。
(6)國際風險:指因國際經(jīng)濟環(huán)境的變化導(dǎo)致對地區(qū)性的經(jīng)濟活動的影響。包括:國際投資環(huán)境風險、貨幣匯率變化風險。
(7)內(nèi)部決策和管理風險:指由于開發(fā)商策劃失誤、決策錯誤或經(jīng)營管理不善導(dǎo)致預(yù)期的收入水平不能實現(xiàn)。包括:投資方式、地點、類型選擇、組織管理、時間管理、合同管理等風險。
4 項目風險的識別
4.1 風險識別的定義風險識別是指風險管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后,運用各種方法對尚未發(fā)生的潛在風險以及客觀存在的各種風險進行系統(tǒng)歸類和全面識別。風險識別的主要內(nèi)容有:識別引起風險的因素有哪些,什么是主要因素,以及這些風險可能導(dǎo)致的后果如何。
4.2 風險識別的過程(1)確認不確定性的客觀存在。首先要辨認所發(fā)現(xiàn)或推測的因素是否存在不確定性,然