摘 要:我國公路工程建設(shè)項目前期工作中,風(fēng)險管理是一個比較薄弱的環(huán)節(jié),針對此情況,就公路工程風(fēng)險管理的理論和實踐問題做了初步探討,希望通過對公路項目的風(fēng)險管理,為項目科學(xué)決策提供一些依據(jù)。
1 風(fēng)險管理的提出
近年來,我國的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)得到了快速發(fā)展,拉動了相關(guān)產(chǎn)業(yè)的快速增長,對國民經(jīng)濟起到了重要的推動作用。為確保國民經(jīng)濟持續(xù)、快速、健康發(fā)展,中央作出了加快包括公路在內(nèi)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資規(guī)模的決定。要合理安排這些投資,使其充分發(fā)揮投資效益,避免重復(fù)建設(shè)、盲目建設(shè),就需要對公路工程項目從立項、設(shè)計、施工、運營全過程進行嚴格的質(zhì)量管理。但是,當(dāng)前在實施全過程的質(zhì)量管理中,有一個環(huán)節(jié)往往被忽視或不重視,這就是風(fēng)險管理。供目前公路項目風(fēng)險管理還只側(cè)重于項目后期,在項目前期之所以沒有進行風(fēng)險管理,一方面是由于國家項目管理程序中沒有風(fēng)險分析這部分,另一方面就是業(yè)主不重視,沒有意識到風(fēng)險分析能使可研更深入,可以克服片面性,有利于項目科學(xué)決策。公路工程項目從立項到運營都存在著風(fēng)險,對項目全過程實行風(fēng)險管理,可為項目創(chuàng)造平靜、穩(wěn)定的工作環(huán)境。
2 風(fēng)險管理程序
2.1 風(fēng)險識別
識別風(fēng)險首先要對風(fēng)險因素進行分解,然后運用反向思維把不利因素找出來,從反向角度來論證,最后,通過對項目進行后評估不斷積累經(jīng)驗,加強風(fēng)險識別的準確性。
2.2 風(fēng)險估測
我們把風(fēng)險定義為不利事件發(fā)生的可能性,可見風(fēng)險的大小與出現(xiàn)不利結(jié)果的概率大小成反比。但僅以實際結(jié)果的概率大小來衡量決策風(fēng)險大小是不夠科學(xué)的,實際上決策的風(fēng)險大小,還與它的可能結(jié)果的概率分布密集程度有很大關(guān)系。一般可以用標準離差和變異系數(shù)來描述概率分布的密集程度,公路項目風(fēng)險估測也就是先計算出某一指標的期望值,然后再計算其標準離差和變異系數(shù),具體計算如下
式中: E 為損益期望值; Ei 為與第i 種情況相聯(lián)系的損益指標值; Pi 為第i 種情況發(fā)生的概率。式中: CV 為變異系數(shù); б為標準差。
變異系數(shù)越大,該方案的相對風(fēng)險就越大;標準差越小,概率分布就越密集,有關(guān)方案的風(fēng)險性越小。
2.3 風(fēng)險分析
在公路項目中,僅僅利用風(fēng)險估測的3 個參數(shù)來為風(fēng)險管理提供依據(jù)是遠遠不夠的,還需要結(jié)合公路項目的特點進行進一步的分析,即風(fēng)險分析。風(fēng)險分析就是以風(fēng)險估測的3 個參數(shù)為基礎(chǔ),對具體的公路項目評價模式進行適當(dāng)?shù)臄?shù)學(xué)處理,使之能反映風(fēng)險因素的過程。公路項目前期工作,即公路項目可行性研究中,評價模式為計算項目凈現(xiàn)值、內(nèi)部收益率、投資回收期等評價指標。風(fēng)險分析也就是在這些評價指標中加入風(fēng)險因素。
公路工程可行性研究報告中包括不確定性分析,不確定性分析不等于風(fēng)險分析。不確定性是指人們在事先只知道所采取行動的所有可能后果,而不知道它們出現(xiàn)的可能性,或者兩者均不知道,只能對兩者做些粗略的估計。不確定性是難以計量的。風(fēng)險是指給行為主體帶來失敗、損失后果的可能性以及每種后果出現(xiàn)可能性的大小。風(fēng)險是有概率可以計量的。通常在可行報告中只對投資及效益進行敏感性分析,敏感性分析只能告知某種因素變動對經(jīng)濟指標的影響,并不能告知這種影響的可能性有多大,如果對各因素發(fā)生某種變動的概率,事先能夠客觀地或主觀地給出,就可以借助風(fēng)險分析幫助決策。
2.4 風(fēng)險處理
風(fēng)險處理就是根據(jù)風(fēng)險估測以及風(fēng)險分析的結(jié)果,為了避免或減小風(fēng)險而對項目風(fēng)險采取的措施,一般來看,主要有以下幾種方式:對損失大、概率大的災(zāi)難性的風(fēng)險要避免,即風(fēng)險避免;對損失小、概率大的風(fēng)