第二節(jié) 工程項目風險因素分析
全面風險管理強調(diào)事先分析與評價，迫使人們想在前，看到未來和為此做準備，把來自環(huán)境的 外部干擾減至最少 。風險因素分析是確定一個項目的風險范圍，即有哪些風險存在，將這些風險因素逐一列出，以作為全面風險管理的對象。在不同的階段，由于目標設(shè)計、項目的技術(shù)設(shè)計和計劃，環(huán)境調(diào)查的深度不同，人們對風險的認識程度也不相同，經(jīng)歷一個由淺入深逐步細化的過程。但不管哪個階段首先都是將對項目的目標系統(tǒng)(總目標、子目標及操作目標)有影響的各種風險因素羅列出來，作項目風險目錄表，再采用系統(tǒng)方法進行分析。
風險因素分析是基于人們對項目系統(tǒng)風險的基本認識上的，通常首先羅列對整個工程建設(shè)有影響的風險，然后再注意對自己有重大影響的風險。羅列風險因素通常要從多角度、多方面進行，形成對項目系統(tǒng)風險的多方位的透視。風險因素分析可以采用結(jié)構(gòu)化分析方法，即由。總體到細節(jié)、由宏觀到微觀，層層分解。通?？梢詮囊韵聨讉€角度進行分析。
一、按項目系統(tǒng)要素進行分析
(一)項目環(huán)境要素風險
按照前面系統(tǒng)環(huán)境分析的基本思路，分析各環(huán)境要素可能存在的不確定性和變化，它常常是其它風險的原因，它的分析可以與環(huán)境調(diào)查相對應，所以環(huán)境系統(tǒng)結(jié)構(gòu)的建立和環(huán)境調(diào)查對風險分析是有很大幫助的。從這個角度，最常見的風險因素為：
1．政治風險。例如政局的不穩(wěn)定性，戰(zhàn)爭狀態(tài)、動亂、政變的可能性，國家的對外關(guān)系，政府信用和政府廉潔程度，政策及政策的穩(wěn)定性，經(jīng)濟的開放程度或排外性，國有化的可能性、國內(nèi)的民族矛盾、保護主義傾向等。
2．法律風險。如法律不健全，有法不依、執(zhí)法不嚴，相關(guān)法律的內(nèi)容的變化，法律對項目的干預；可能對相關(guān)法律未能全面、正確理解，工程中可能有觸犯法律的行為等。
3．經(jīng)濟風險。國家經(jīng)濟政策的變化，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，銀根緊縮，項目的產(chǎn)品的市場變化；項目的工程承包市場、材料供應市場、勞動力市場的變動，工資的提高，物價上漲，通貨膨脹速度加快、原材料進口風險、金融風險，外匯匯率的變化等。
4．自然條件。如地震、風暴、特殊的未預測到的地質(zhì)條件如泥石流、河塘、垃圾場、流砂、泉眼等，反常的惡劣的雨、雪天氣，冰凍天氣，惡劣的現(xiàn)場條件，周邊存在對項目的干擾源，工程項目的建設(shè)可能造成對自然環(huán)境的破壞，不良的運輸條件可能造成供應的中斷。
5．社會風險。包括宗教信仰的影響和沖擊、社會治安的穩(wěn)定性、社會的禁忌、勞動者的文化素質(zhì)，社會風氣等。
(二)項目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風險
它是以項目結(jié)構(gòu)圖上項目單元作為分析對象，即各個層次的項目單元，直到工作包在實施以及運行過程中可能遇到的技術(shù)問題，人工、材料、機械、費用消耗的增加，在實施過程中可能的各種障礙、異常情況。
(三)項目的行為主體產(chǎn)生的風險
它是從項目組織角度進行分析的。
1．業(yè)主和投資者。例如：
業(yè)主的支付能力差，企業(yè)的經(jīng)營狀況惡化，資倍不好，企業(yè)倒閉，撤走資金，或改變投資方向，改變項目目標；
業(yè)主違約、苛求、刁難、隨便改變主意，但又不賠償，錯誤的行為和指令，非程序地干預工程；
業(yè)主不能完成他的合同責任，如不及時供應他負責的設(shè)備、材料，不及時交付場地，不及時支付工程款。
2．承包商(分包商、供應商)。例如：
技術(shù)能力和管理能力不足，沒有適合的技術(shù)專家和項目經(jīng)理，不能積極地履行合同，由于管理和技術(shù)方面的失誤，造成工程中斷；
沒有得力的措施來保證進度，安全和質(zhì)量要求；
財務狀況惡化，無力采購和支付工資，企業(yè)處于破產(chǎn)境地；
他們的工作人員罷工、抗議或軟抵抗；
錯誤理解業(yè)主意圖和招標文件，方案錯