本章提要：
由于現(xiàn)代工程項(xiàng)目風(fēng)險大，風(fēng)險管理是項(xiàng)目管理的一個熱點(diǎn)，越來越引起人們的重視。本章主要包括如下內(nèi)容：
1． 全面風(fēng)險管理的基本概念。
2． 風(fēng)險因素的分析方法。采用系統(tǒng)分析方法從幾個角度分析、羅列風(fēng)險因素，形成對項(xiàng)目風(fēng)險全方位的透視。
3． 風(fēng)險評價方法。引入風(fēng)險位能和風(fēng)險級別的概念，介紹風(fēng)險狀態(tài)的分析方法。
4． 分析控制，主要包括常見的風(fēng)險分配和風(fēng)險對策措施。
第一節(jié) 概 述
一、工程項(xiàng)目中的風(fēng)險
工程項(xiàng)目的立項(xiàng)、各種分析、研究、設(shè)計和計劃都是基于對將來情況(政治、經(jīng)濟(jì)、社會、自然等各方面)預(yù)測基礎(chǔ)上的，基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之上的。而在實(shí)際實(shí)施以及項(xiàng)目的運(yùn)行過程中，這些因素都有可能會產(chǎn)生變化，在各個方面都存在著不確定性。。這些變化會使得原定的計劃、方案受到干擾，使原定的目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)。這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它稱之為風(fēng)險。風(fēng)險是項(xiàng)目系統(tǒng)中的不可靠因素。
風(fēng)險在任何工程項(xiàng)目中都存在。風(fēng)險會造成工程項(xiàng)目實(shí)施的失控現(xiàn)象，如工期延長、成本增加、計劃修改等，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項(xiàng)目失敗。而且現(xiàn)代工程項(xiàng)目的特點(diǎn)是規(guī)模大、技術(shù)新穎、持續(xù)時間長、參加單位多、與環(huán)境接口復(fù)雜，可以說在項(xiàng)目過程中危機(jī)四伏。許多領(lǐng)域，由于它的項(xiàng)目風(fēng)險大，危害性大，例如國際工程承包、國際投資和合作，所以被人們稱為風(fēng)險型事業(yè)。
在我國的許多項(xiàng)目中，由風(fēng)險造成的損失是觸目驚心的，許多工程案例說明了這個問題。特別在國際工程承包領(lǐng)域，人們將風(fēng)險作為項(xiàng)目失敗的主要原因之一(見參考文獻(xiàn)18)。
但風(fēng)險和機(jī)會同在，通常只有風(fēng)險大的項(xiàng)目才能有較高的盈利機(jī)會，所以風(fēng)險又是對管理者的挑戰(zhàn)。風(fēng)險控制能獲得非常高的經(jīng)濟(jì)效果，同時它有助于競爭能力的提高，素質(zhì)和管理水平的提高。所以在現(xiàn)代項(xiàng)目管理中，風(fēng)險的控制問題已成為研究的熱點(diǎn)之一。無論在學(xué)術(shù)領(lǐng)域，還是在應(yīng)用領(lǐng)域，人們對風(fēng)險都作了很多研究，甚至有人將風(fēng)險管理作為項(xiàng)目管理目標(biāo)系統(tǒng)的內(nèi)容之一(見參考文獻(xiàn) l)。
二、風(fēng)險的影響
分析現(xiàn)代工程項(xiàng)目的案例，可以看出，工程項(xiàng)目風(fēng)險具有全面性的特點(diǎn)：
1．風(fēng)險的多樣性。即在一個項(xiàng)目中有許多種類的風(fēng)險存在，如政治風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、法律風(fēng)險、自然風(fēng)險、合同風(fēng)險、合作者風(fēng)險等。這些風(fēng)險之間有復(fù)雜的內(nèi)在聯(lián)系。
2．風(fēng)險在整個項(xiàng)目生命期中都存在，而不僅在實(shí)施階段。例如：
在目標(biāo)設(shè)計中可能存在構(gòu)思的錯誤，重要邊界條件的遺漏，目標(biāo)優(yōu)化的錯誤；
可行性研究中可能有方案的失誤，調(diào)查不完全，市場分析錯誤；
技術(shù)設(shè)計中存在專業(yè)不協(xié)調(diào)，地質(zhì)不確定，圖紙和規(guī)范錯誤；
施工中物價上漲，實(shí)施方案不完備，資金缺乏，氣候條件變化；
運(yùn)行中市場變化，產(chǎn)品不受歡迎，運(yùn)行達(dá)不到設(shè)計能力，操作失誤等。
3．風(fēng)險影響常常不是局部的，而是全局的。例如反常的氣候條件造成工程的停滯，則會影響整個后期計劃，影響后期所有參加者的工作。它不僅會造成工期的延長，而且會造成費(fèi)用的增加，造成對工程質(zhì)量的危害。即使局部的風(fēng)險也會隨著項(xiàng)目的發(fā)展，其影響會逐漸擴(kuò)大。例如一個活動受到風(fēng)險干擾，可能影響與它相關(guān)的許多活動，所以在項(xiàng)目中風(fēng)險影響隨時間推移有擴(kuò)大的趨勢。有許多人在商海中經(jīng)過大風(fēng)大浪，但到最后因不重視風(fēng)險而可能在陰溝里翻船。
4．風(fēng)險有一定的規(guī)律性。工程項(xiàng)目的環(huán)境變化、項(xiàng)目的實(shí)施有一定的規(guī)律性，所以風(fēng)險的發(fā)生和影響也有一定的規(guī)律性，是可以進(jìn)行預(yù)測的。重要的是人們要有風(fēng)險意識，重視風(fēng)險，對風(fēng)險進(jìn)行全面地控制。
三、全面風(fēng)險管理的概念
人們對風(fēng)險的研究歷